互金“新坑”不斷涌現(xiàn) 本質(zhì)就是非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷

發(fā)布: 2017-03-13 08:18:20 作者: 許莉蕓來源: 金羊網(wǎng)-新快報 0

“理財投資要對自己的資金負責(zé),投資前要基于理性的分析,繼而判斷是否投資。培養(yǎng)投資理財常識非常必要。”

　　“3·15”將近,對于金融消費者而言,最好的維權(quán)方法就是“防患于未然”。尤其是近年來,新型金融騙局不斷涌現(xiàn),無論是問題P2P平臺,還是虛擬幣、微商等不同形式的案例,褪去其“新金融”的外衣,其本質(zhì)都是涉嫌非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等,然而一旦陷入坑中,維權(quán)之路漫漫,少則一兩年,多則遙遙無期。有業(yè)內(nèi)人士提醒,在實際中,輕易賺錢的途徑還真沒有。切記不要將所有資金投資到一種產(chǎn)品中,投資理財還要切記分散投資,“這樣即使出現(xiàn)問題,也不至于傾家蕩產(chǎn)”。

　　案例1

　　云在指尖被查處,當心“微商傳銷”的騙局

　　“只要一部手機,一個微信賬號,消費128元就能代理整個商城產(chǎn)品,在家里發(fā)鏈接,就能輕松月入上萬,甚至十幾萬!”這段充滿誘惑的描述,最終讓260萬人陷入微商傳銷騙局。

　　2016年10月,湖北省咸寧市工商局發(fā)布公告稱,“云在指尖”涉嫌傳銷一案已結(jié)案,責(zé)令當事人停止違法行為,沒收違法所得3950余萬元。微信方面也已將“云在指尖”相關(guān)公眾賬號封號。

　　“云在指尖”只聽名字很容易想到云計算,其實這是一家微商分銷平臺。微信用戶只要分享了“云在指尖”的鏈接,且被其他人關(guān)注,這位分享鏈接的用戶就能成為“云在指尖”的會員,此外,關(guān)注鏈接的在該商家買任何東西,分享人都可以獲得該筆消費利潤40%的收益;同時會員可以發(fā)展代理,如果會員下面一級的朋友買東西,可從第二級直到六級都可獲得利潤的10%,從第7-8級可獲利潤的6%。

　　類似的案例數(shù)不勝數(shù),早在2015年底全國工商系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測查處工作座談會上,WV夢幻之旅、云在指尖、商務(wù)商會、中綠資本運作等就被認定為網(wǎng)絡(luò)傳銷。

　　新型傳銷套路深,不要輕易信!

　　建議

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件以及第三方支付平臺的發(fā)展,傳銷組織也打破了常規(guī)的面對面、口相傳的方式,令傳銷組織的網(wǎng)絡(luò)搭建和資金聚攏變得迅速可得。對此,新快報記者總結(jié)如下“套路”:

　　首先,新型傳銷迷惑性更強,極易被包裝成正常商品銷售,例如入會后會員折扣、分享朋友圈返現(xiàn)等。但是商品都是保健品、玉石等市場價格不透明等商品。

　　其次,由于每次騙取金額不大,但是擴散極快,受騙人數(shù)極多。得益于社交軟件的龐大用戶群,微商傳銷的入會門檻也低,金額往往在幾百元到一萬元之間,再加上不需要活動場地,僅僅一部手機就可以參與。

　　但是,這類傳銷組織一般都宣揚不勞而獲,常常打出“輕松賺錢,月入N萬”等噱頭,熱衷宣傳高大上的背景來引誘更多貪慕錢財?shù)娜思尤搿?/div>

　　“在本質(zhì)上,只要抓住是否需要認購商品或交納費用取得加入資格,是否需要發(fā)展他人成為下線,形成層級網(wǎng)絡(luò);是否以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量或銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算報酬(獎金)這三個主要特征,就一定能把傳銷揪出來,”有律師提醒。

　　案例2

　　偽國資系P2P,“掛著羊頭賣狗肉”

　　數(shù)據(jù)顯示,截至2017年2月,正常運營的網(wǎng)貸平臺共2335家,其中國資系平臺數(shù)量為171家,目前,共有16家國資系平臺處于停業(yè)狀態(tài)或是問題平臺。

　　去年,有業(yè)內(nèi)人士更爆出:“國資平臺可以交易”,“兒子輩”的國資背景“喝茶費”每年300萬-500萬元不等。比如2016年底爆出問題的“深鵬金服”。用一句話總結(jié)就是,隔了五層關(guān)系才跟國企沾邊,并且入股四個月后國企股東就閃退。

　　工商信息顯示,2016年8月30日,公司投資人從陳杰(自然人股東)變更為北京深航頤和投資責(zé)任有限公司(法人股東)、陳杰(自然人股東),以及民京控股有限公司(法人)股東。僅4個月后的2016年12月28日,公司的企業(yè)信息再一次變更,變更后投資人里已沒有深航頤和的身影。另外,無論是深航頤和還是兩家法人股東企業(yè),都不屬于國企。新快報記者根據(jù)法人股東企業(yè)再層層向上查詢時,相隔了五家公司,才最終發(fā)現(xiàn)了國企“中國航空集團公司”的身影。

　　建議

　　學(xué)會識別偽國資

　　去年以來,部分打著“國資系”標簽的平臺,也先后出現(xiàn)問題。盈燦咨詢研究員王春影提醒投資人,須注意主動識別P2P平臺國資背景的真?zhèn)巍?/div>

　　王春影指出,背靠大樹雖然可以為平臺增信,但股權(quán)層級越多、股權(quán)比例越低。股東是國屬還是省、市、區(qū)屬,都會影響國資股東對P2P網(wǎng)貸平臺的增信實力。

　　據(jù)了解,為了抱上國資的“大腿”,一般有以下幾個手段,首先是偷梁換柱,平臺與國企沒有股權(quán)關(guān)系,卻故意混淆國資概念,把非國企認定為國企來誤導(dǎo)投資人,比如在公司名字中有“國、昌”等似國企名字的字樣,從而混淆投資人;其次是變動移出,即設(shè)立之初確實有國資股東參股,但后來國資成分退出卻沒有公開聲明;再次就是多層參股或控股,平臺與國資之間只有間接聯(lián)系,比如自己公司是國資公司子公司持股的某個有限合伙投資基金,可能都是曾孫輩,卻硬是號稱“國資系”;還有就是虛假宣傳,比如購買國企背景空殼公司或者借助某種關(guān)系成立一個殼公司等。

　　識別偽國資的方式,可以通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢P2P平臺的股東登記情況,并著重留意是否有異常經(jīng)營、股權(quán)凍結(jié)、股權(quán)出質(zhì)的情況。

　　案例3

　　新型理財方式,真金變積分還可以消費?

　　繳納1萬元的會費,就可獲得1萬個全球兌購物券,用于在全球兌網(wǎng)購平臺上兌換商品。不僅如此,平臺還贈送市值1萬元的網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分(EGD-Super,簡稱ES),積分可以增值,還可以提現(xiàn)。這種所謂的“新型投資理財方式”,實則是以虛擬貨幣為噱頭進行網(wǎng)絡(luò)傳銷,而會員的投入往往血本無歸。

　　這起在去年底被徐州市公安局鼓樓分局破獲的“網(wǎng)絡(luò)黃金積分”傳銷案截至案發(fā),該組織共計發(fā)展會員50余萬人,涉及資金1.09億元。

　　2014年8月以來,犯罪嫌疑人裴某、王某芳夫婦創(chuàng)立未來世界集團有限公司、未來國際股份有限公司(系空殼公司),租用境內(nèi)外服務(wù)器,搭建網(wǎng)上交易平臺、全球兌網(wǎng)購平臺以及12個會員平臺,以交易所謂虛擬貨幣加密數(shù)字資產(chǎn)——“網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分”(簡稱ES)為名,以“靜態(tài)收益”、“動態(tài)收益”兩種高額回報為誘餌,大肆發(fā)展人員加入。

　　事實上,參與者最初得到的這個ES積分只是參與者網(wǎng)絡(luò)賬戶內(nèi)的一個數(shù)字,想要把它轉(zhuǎn)換為真金白銀,需要遵照公司內(nèi)的一系列規(guī)定,比如只能提取升值部分而不能提出本金,而即使提取升值部分也仍有種種限制。而積分的漲幅是由犯罪嫌疑人裴某根據(jù)財務(wù)報表自己來操控的。

　　打著虛擬貨幣的幌子,實際上是網(wǎng)絡(luò)傳銷

　　建議

　　近年來,“虛擬貨幣”類案件集中爆發(fā),以“數(shù)字貨幣”等新概念偽裝,一般涉及傳銷、集資詐騙、詐騙等多個罪名。此類以虛擬貨幣為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件,較傳統(tǒng)意義上的傳銷更具欺騙性和誘惑性。

　　有業(yè)內(nèi)人士提醒,這些傳銷網(wǎng)站多打著微信營銷、電子商務(wù)、個人理財、遠程教育的旗號吸引人,掩人耳目,掩蓋其發(fā)展下線牟利的本質(zhì)。許多會員沒有判斷能力,認為這就是投資理財、電子商務(wù),在被抓獲后還屢屢強調(diào)他們參加的不是傳銷而是一種新型消費。普通百姓一旦陷入其中,最后會血本無歸。

　　律師建議,此類以虛擬貨幣為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件較傳統(tǒng)意義上的傳銷更具欺騙性和誘惑性,投資人一定要有法律意識,不要被利益蒙蔽雙眼。而相關(guān)專家亦呼吁進一步健全完善相關(guān)法律法規(guī),制定相應(yīng)的監(jiān)管條例和細則。

關(guān)鍵詞：非法集資網(wǎng)絡(luò)傳銷直銷網(wǎng)