7月24日，北京市公安局官方微博發(fā)布通告稱(chēng)，部分“善心匯”會(huì)員被別有用心之人煽動(dòng)來(lái)京非法聚集，嚴(yán)重?cái)_亂了首都社會(huì)秩序，參與人員已有序勸離，并對(duì)個(gè)別挑頭鬧事、拒不服從管理的人員依法強(qiáng)制帶離進(jìn)行審查。

　　該通告披露，近日，公安部統(tǒng)一部署依法對(duì)深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)犯罪問(wèn)題進(jìn)行查處，張?zhí)烀鞯榷嗝�犯罪嫌疑人已被依法采取刑事�?qiáng)制措施。

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟會(huì)長(zhǎng)凌云告訴《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者，“善心匯”事件，只是中國(guó)金融傳銷(xiāo)泛濫成災(zāi)、形勢(shì)嚴(yán)峻的一個(gè)縮影。“現(xiàn)在，我們每天接到的傳銷(xiāo)投訴或需要我們介入處理的傳銷(xiāo)中，70％到80％都是金融傳銷(xiāo)。”

 

　　金融傳銷(xiāo)已經(jīng)泛濫成災(zāi)

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟：據(jù)我們掌握的情況，目前國(guó)內(nèi)的傳銷(xiāo)已經(jīng)演變到主要以資金盤(pán)為主的特征，且已經(jīng)泛濫成災(zāi)，一次比一次重大，已經(jīng)到了難以遏制、觸及社會(huì)底線(xiàn)及政治紅線(xiàn)，形勢(shì)非常嚴(yán)峻，到了不得不花大力氣去徹底治理的地步了。

　　提出這一觀點(diǎn)或建議的原因在于，過(guò)去2年來(lái)，國(guó)內(nèi)的傳銷(xiāo)行業(yè)從之前的“異地＋實(shí)物＋多層次”傳銷(xiāo)模式，快速演變成了目前的以非法集資為特征，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，且基本無(wú)傳銷(xiāo)實(shí)物，不強(qiáng)制依靠發(fā)展下線(xiàn)及多層次老鼠會(huì)的“金融傳銷(xiāo)”模式。

　　我們?nèi)ツ暝诮鹑趥麂N(xiāo)發(fā)展早期時(shí)，曾經(jīng)發(fā)布過(guò)國(guó)內(nèi)傳銷(xiāo)資金盤(pán)（金融傳銷(xiāo)的另一種通俗提法）的統(tǒng)計(jì)通報(bào)，當(dāng)時(shí)就有2000多家。后來(lái)沒(méi)做了，因?yàn)檫@些資金盤(pán)發(fā)展非常快，每天都有幾十個(gè)不同的金融傳銷(xiāo)盤(pán)新冒出來(lái)，你根本統(tǒng)計(jì)不過(guò)來(lái)。

　　根據(jù)公安部門(mén)反饋給我的情況，目前國(guó)內(nèi)的金融傳銷(xiāo)，涉案金額一般都在幾億元以上，稍微大一點(diǎn)的，動(dòng)輒都是幾百億的體量，且動(dòng)輒參與者幾百萬(wàn)人，甚至過(guò)千萬(wàn)人。這兩大案件特征，跟2年前查處的傳銷(xiāo)案，涉案標(biāo)的絕大部分在1億元一下，人員及百人或上萬(wàn)人，有很大區(qū)別。

　　現(xiàn)在的問(wèn)題是，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)很多金融傳銷(xiāo)者，都在聲援那些已經(jīng)被查的傳銷(xiāo)者，可見(jiàn)，這些金融傳銷(xiāo)組織之間也在相互串聯(lián)。

 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：金融傳銷(xiāo)一般采用什么樣的模式？讀者希望能夠根據(jù)實(shí)例解析其運(yùn)作。

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟：嚴(yán)格說(shuō)來(lái)，國(guó)內(nèi)的金融傳銷(xiāo)或傳銷(xiāo)資金盤(pán)，始于2012年，當(dāng)時(shí)的模式主要是做消費(fèi)返利或電子股票等，后來(lái)逐步發(fā)展到游戲理財(cái)、內(nèi)部虛擬股票、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)等，與時(shí)俱新，但實(shí)質(zhì)上都是把借助于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，把非法集資與傳銷(xiāo)結(jié)合起來(lái)，構(gòu)建一個(gè)新的龐氏騙局模式。

　　以近日熱點(diǎn)的“某某某”傳銷(xiāo)為例，其實(shí)就是把俄羅斯的3M模式（記者注：MMM是俄羅斯馬夫羅季創(chuàng)建的，國(guó)內(nèi)每月30%，每天1%玩法：a第一個(gè)月投資100，b第二個(gè)月投資100元，c第二個(gè)月投資30元；第二個(gè)月a得到130元，b、c把錢(qián)打給a，b第二個(gè)月得130，c第二個(gè)月得39元，d第一個(gè)月投資100元，f第一個(gè)月投資30元；第三個(gè)月b得到130元，c、f把錢(qián)打給b，后面還有很多人參加的——其實(shí)質(zhì)就是相互打錢(qián)，投資的打給提現(xiàn)的，這樣循環(huán)加新人進(jìn)入）進(jìn)行了改良，業(yè)內(nèi)也稱(chēng)“互助盤(pán)，”雖名為互助，其實(shí)質(zhì)就是龐氏騙局。

　　現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的金融傳銷(xiāo)進(jìn)入成本很低，運(yùn)行成本也很低，投資幾千元或幾萬(wàn)元就可以搞一個(gè)網(wǎng)站吸引人員及資金加入，加上無(wú)需傳銷(xiāo)實(shí)物，不用去組織實(shí)物，不用把人弄到異地，不用培訓(xùn)，參與者更不用去費(fèi)力解釋及推銷(xiāo)說(shuō)服，只需要在微信圈或網(wǎng)上不斷曬豪車(chē)、豪宅、珠寶及奢侈消費(fèi)圖炫富，曬自己的“投資”回報(bào)及進(jìn)出賬截圖，并不斷加人聊天明暗推廣等，就能發(fā)展下線(xiàn)。

　　總體而言，金融傳銷(xiāo)推廣成本低、回報(bào)更快，開(kāi)拓市場(chǎng)更輕松，不用像直銷(xiāo)一樣去費(fèi)力將產(chǎn)品、將模式、講制度，很多參與者在金融傳銷(xiāo)面前會(huì)更加覺(jué)得可以不勞而獲，會(huì)發(fā)現(xiàn)這更有誘惑力。

 

　　野蠻生長(zhǎng)暴露系列問(wèn)題

 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：目前國(guó)內(nèi)的金融傳銷(xiāo)主要分布在哪些省市？此前都有哪些省市出現(xiàn)或爆發(fā)過(guò)涉嫌傳銷(xiāo)者集中鬧事的案例？

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟：今年7月，照公安部統(tǒng)一部署，全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)依法對(duì)廣東深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)等犯罪問(wèn)題進(jìn)行查處，張?zhí)烀鞯榷嗝�犯罪嫌疑人已被依法采取刑事�?qiáng)制措施。

　　據(jù)公安部門(mén)反饋給我的情況，今年公安部門(mén)已經(jīng)查處的金融傳銷(xiāo)案件，注冊(cè)地基本上都集中在深圳。我們此前掌握的信息顯示，僅深圳前海的一個(gè)秘書(shū)公司（指專(zhuān)門(mén)為人代理工商注冊(cè)的公司）就注冊(cè)了十幾家金融傳銷(xiāo)企業(yè)。

　　但由于金融傳銷(xiāo)在實(shí)際經(jīng)營(yíng)中依靠互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展，其人員吸收及發(fā)展不受地域限制，因此金融傳銷(xiāo)參與者的鬧事，并不一定在公司注冊(cè)地發(fā)生，如本次引發(fā)關(guān)注的 “某某某”，去年就曾在湖南鬧過(guò)。

　　過(guò)去２年多來(lái)，河南、湖北、江西、珠海等省市，都曾發(fā)生過(guò)金融傳銷(xiāo)的參與者聚眾鬧事的案例。

這些金融傳銷(xiāo)案例的共性都是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，已經(jīng)查處的金融傳銷(xiāo)，多出現(xiàn)通過(guò)地下錢(qián)莊把資金倒向海外的做法，這對(duì)維護(hù)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)造成很大的危害，對(duì)金融秩序的沖擊，對(duì)維穩(wěn)的造成壓力非常大。

 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：照理，我國(guó)目前已經(jīng)有多個(gè)打擊非法傳銷(xiāo)的法規(guī)，如國(guó)務(wù)院2005年出臺(tái)的《禁止傳銷(xiāo)條例》等，去年地在跟您溝通的過(guò)程中，您也提到，您參與了國(guó)內(nèi)正在積極推進(jìn)《直銷(xiāo)管理?xiàng)l例》、《禁止傳銷(xiāo)條例》及打擊非法傳銷(xiāo)的立法進(jìn)程，但為什么傳銷(xiāo)問(wèn)題仍然發(fā)展到如此嚴(yán)重的地步？

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟：這有幾個(gè)層面的問(wèn)題。一是部分地方公安機(jī)關(guān)特別是縣級(jí)公安機(jī)關(guān)，對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的查處有所顧忌，如果只是縣級(jí)公安機(jī)關(guān)出面查處，反而可能引發(fā)金融傳銷(xiāo)參與者從國(guó)內(nèi)各地快速集聚到該縣“維權(quán)”，造成群體性事件，所以通常以勸導(dǎo)離開(kāi)為主，不引火上身。

　　二是金融傳銷(xiāo)的主要或集中注冊(cè)地的公安機(jī)關(guān)，可能出于給當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)或企業(yè)營(yíng)造一個(gè)好的營(yíng)商環(huán)境考慮，對(duì)已經(jīng)所在地的金融傳銷(xiāo)企業(yè)的已經(jīng)反應(yīng)出的問(wèn)題，表現(xiàn)不力。

　　三是目前國(guó)內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)對(duì)金融傳銷(xiāo)的打擊，面臨互聯(lián)網(wǎng)下的遁形新挑戰(zhàn)，通常都難以連根拔起，打不掉金融傳銷(xiāo)的根，即使拔掉。這些金融傳銷(xiāo)及其參與者又會(huì)換一個(gè)名目，很快再次“活”過(guò)來(lái)。

　　四是現(xiàn)有的打擊傳銷(xiāo)條例及法律法規(guī)，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)新形勢(shì)下的打擊非法傳銷(xiāo)需要，甚至連對(duì)“傳銷(xiāo)”這一詞的定義都是模糊的，譬如目前的多層次傳銷(xiāo)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是，要達(dá)到3個(gè)層級(jí)，要達(dá)到30人——現(xiàn)在看來(lái)這是一個(gè)非常可笑的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)楝F(xiàn)在人家互聯(lián)網(wǎng)下的金融傳銷(xiāo)根本不用去拉人頭，更不用做到3個(gè)層級(jí)活更多的層級(jí)，也不用拉不拉下線(xiàn)，只管通過(guò)微信圈或其它網(wǎng)絡(luò)途徑吸引或拉人把錢(qián)投進(jìn)來(lái)而已。按照此前已有的法律法規(guī)，地方公安機(jī)關(guān)要找到查處目前的金融傳銷(xiāo)，很難找到對(duì)應(yīng)的查處依據(jù)。

 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：關(guān)于完善監(jiān)管機(jī)制這一塊，目前都存在哪些問(wèn)題，您有哪些？

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟：目前國(guó)內(nèi)的《直銷(xiāo)管理?xiàng)l例》、《禁止傳銷(xiāo)條例》及打擊非法傳銷(xiāo)的法律法規(guī)都是嚴(yán)重滯后的，盡管近年來(lái)各方一直在積極推進(jìn)相關(guān)立法，但進(jìn)展緩慢。

　　譬如《直銷(xiāo)管理?xiàng)l例》、《禁止傳銷(xiāo)條例》的修訂，主要是直銷(xiāo)企業(yè)在極力推進(jìn)多層次傳銷(xiāo)的合法，但預(yù)計(jì)國(guó)家出于安全角度考慮，不會(huì)在這一條款上做出讓步。

　　我們注意到一個(gè)很有意思的現(xiàn)象，就是最近2年來(lái)，一方面有國(guó)家直銷(xiāo)牌照的直銷(xiāo)企業(yè)，也多明暗從事一些非法傳銷(xiāo)的事宜，另一方面，金融傳銷(xiāo)對(duì)有牌直銷(xiāo)企業(yè)，構(gòu)成了很大威脅，因?yàn)檫@些有牌直銷(xiāo)企業(yè)的參與者，相當(dāng)一部分轉(zhuǎn)身做金融傳銷(xiāo)去了，那個(gè)更輕松，都知道博傻，但都期望自己不是接“最后一棒”的人。

　　在此壓力下，一些有國(guó)家直銷(xiāo)牌照的直銷(xiāo)企業(yè)，采用一些明暗措施，做一些金融傳銷(xiāo)事宜。

　　現(xiàn)在對(duì)非法傳銷(xiāo)監(jiān)管不足的原因在于，商務(wù)部基本只管發(fā)牌，工商負(fù)責(zé)對(duì)工商企業(yè)進(jìn)行日常監(jiān)管，公安負(fù)責(zé)對(duì)刑事案件進(jìn)行打擊。但在實(shí)際監(jiān)管中出現(xiàn)了嚴(yán)重問(wèn)題，直銷(xiāo)牌照從來(lái)沒(méi)有因?yàn)檫`規(guī)被吊銷(xiāo)的，沒(méi)有退出機(jī)制、懲罰不力；工商部門(mén)在合法工商執(zhí)照后，通常沒(méi)有足夠的人力物力去介入企業(yè)的日常運(yùn)營(yíng)，對(duì)秘書(shū)公司注冊(cè)的成堆“皮包公司”監(jiān)管出現(xiàn)真空，也難以對(duì)其在互聯(lián)網(wǎng)上的業(yè)務(wù)展開(kāi)核查。公安部門(mén)則無(wú)法在案件爆發(fā)前，介入調(diào)查或處置。

　　現(xiàn)有的金融傳銷(xiāo)，基本上都是不公開(kāi)的，不出問(wèn)題，很難被查到，更難以監(jiān)管。

 

　　犯罪成本極低的問(wèn)題待改

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：您過(guò)去十幾年來(lái)一直在從事反傳銷(xiāo)工作，您對(duì)如何打擊金融傳銷(xiāo)有什么好的意見(jiàn)或建議？

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟：現(xiàn)在的金融傳銷(xiāo)或傳銷(xiāo)資金盤(pán)的商業(yè)模式已經(jīng)發(fā)生了根本性變化，監(jiān)管和打擊措施必須要盡快做出相應(yīng)調(diào)整，否則公安部門(mén)在隨后的打擊中，很難找到認(rèn)定其為傳銷(xiāo)的法律條款或標(biāo)準(zhǔn)。

　　其次，現(xiàn)有的非法傳銷(xiāo)組織者的犯罪成本太低，輕一點(diǎn)的才判2年至3年，最嚴(yán)重的才10年有期徒刑，事實(shí)上現(xiàn)在的資金盤(pán)動(dòng)輒就是幾億到幾百億，快速斂取資金后轉(zhuǎn)移掉，即使入牢幾年，表現(xiàn)好點(diǎn)減刑或花錢(qián)保外就醫(yī)等，出來(lái)仍然幾億元、幾百億元身價(jià)，值得很多人去冒險(xiǎn)。

　　更重要的是，目前國(guó)內(nèi)對(duì)非法傳銷(xiāo)缺乏一個(gè)統(tǒng)一的曝光平臺(tái)，金融傳銷(xiāo)在一個(gè)地方被公安機(jī)關(guān)或工商部門(mén)查處了，在其它地方不受任何影響，監(jiān)管信息未聯(lián)網(wǎng)，也沒(méi)有統(tǒng)一的扣分機(jī)制或曝光平臺(tái)，沒(méi)有聯(lián)網(wǎng)信息，監(jiān)管就會(huì)出現(xiàn)很多漏洞，公眾就難以獲得一個(gè)權(quán)威、準(zhǔn)確的信息。

　　事實(shí)上，即使公安、工商沒(méi)有查處的金融傳銷(xiāo)案件，也應(yīng)根據(jù)投訴或社會(huì)反應(yīng)情況，及時(shí)在統(tǒng)一發(fā)布平臺(tái)上發(fā)布警示信息，避免更多的人上當(dāng)受騙。

　　一些金融傳銷(xiāo)組織還出錢(qián)在互聯(lián)網(wǎng)上刪除一些對(duì)其不利的處罰信息，甚至購(gòu)買(mǎi)、設(shè)立一些自媒體信息，散步各種對(duì)其有利的宣傳文本及視頻，混淆試聽(tīng)。

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟網(wǎng)站及公眾號(hào)曾經(jīng)在自己的平臺(tái)上，披露過(guò)一些遭到公安機(jī)關(guān)查處的金融傳銷(xiāo)公司的信息，但個(gè)別金融傳銷(xiāo)公司反而借此向法院提起訴訟，稱(chēng)中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟侵犯并詆毀其商業(yè)信譽(yù)。盡管對(duì)方很難贏這種官司，但是要應(yīng)訴，要請(qǐng)律師，要從廣西飛往北京開(kāi)庭，這增加了中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟的財(cái)務(wù)及時(shí)間成本壓力。

 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：您能不能估算一下，目前國(guó)內(nèi)究竟有多少人參與了金融傳銷(xiāo)，總涉案標(biāo)的究竟有多大，這些參與人群是否與2年前的傳銷(xiāo)主體參與者有所區(qū)別？

　　中國(guó)反傳銷(xiāo)聯(lián)盟：由于金融傳銷(xiāo)具有極強(qiáng)的隱蔽性，不出問(wèn)題或沒(méi)有被公安機(jī)關(guān)、公安部門(mén)查處掉，很難知道究竟有多少人涉案或多少資金涉案。所以暫時(shí)無(wú)法對(duì)此做一個(gè)大致的匡算或估算。

現(xiàn)在回頭來(lái)看，以前在廣西北海及貴州及其它多個(gè)省市的異地傳銷(xiāo)，盡管曾一度泛濫成災(zāi)，但現(xiàn)在看已經(jīng)是很落后的傳銷(xiāo)模式。異地傳銷(xiāo)的特點(diǎn)是，參與人群層次不會(huì)太高，基本上以剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生及農(nóng)民居多，后期在廣西等地發(fā)展時(shí)，參與人群的社會(huì)閱歷層次相對(duì)高一些，目前金融傳銷(xiāo)的參與者社會(huì)閱歷，則又有所提升，但仍然難逃圈套。

　　以前做異地傳銷(xiāo)，購(gòu)買(mǎi)的東西或繳納的費(fèi)用，最高也不過(guò)6.98萬(wàn)元，現(xiàn)在做金融傳銷(xiāo)，投入或買(mǎi)入不受限制，危害性更大。

　　我們2013年提出了金融傳銷(xiāo)這一概念或定義，現(xiàn)在已經(jīng)被公安、工商等部門(mén)廣泛采用，這表明金融傳銷(xiāo)已經(jīng)不再是一個(gè)個(gè)案或一批個(gè)案，而是國(guó)內(nèi)傳銷(xiāo)或金融安全領(lǐng)域內(nèi)的一個(gè)亟待處理的重大問(wèn)題。

　　現(xiàn)在我們每天接到的傳銷(xiāo)投訴或需要我們介入處理的傳銷(xiāo)中，70％到80％都是金融傳銷(xiāo)。