日前，大同市市場監(jiān)管局向社會(huì)公布目前傳銷的八大套路，提醒廣大市民遠(yuǎn)離傳銷陷阱。為了讓大家更加直觀的認(rèn)識到目前傳銷的八大套路，金融騙局預(yù)警將相關(guān)案件進(jìn)行了整理。

 

　　套路一：最時(shí)髦的虛擬貨幣類

　　以投資“虛擬貨幣”升值為噱頭，借助網(wǎng)絡(luò)以電子商務(wù)包裝做掩護(hù)。比較典型的有“五行幣”“克拉幣”“維卡幣”等傳銷案。

　　例如，“維卡幣”傳銷打著“未來世界主流貨幣”、“繼比特幣之后第二代加密電子貨幣”等旗號，聲稱“維卡幣”升值空間大，誘騙他人投入巨額資金。要成為“維卡幣”會(huì)員，必須在老會(huì)員的推薦下，繳納不同級別的“門檻費(fèi)”，獲得相應(yīng)級別“激活碼”注冊成為不同級別的會(huì)員。

　　“維卡幣”傳銷將盈利分為靜態(tài)增值和動(dòng)態(tài)增值兩種模式。會(huì)員繳納入會(huì)費(fèi)后通過一定的周期獲取相應(yīng)的“維卡幣”，會(huì)員還可以通過直接或間接發(fā)展下線會(huì)員等方式來獲取不同比例的直推獎(jiǎng)、代數(shù)獎(jiǎng)、對碰獎(jiǎng)。

　　截至2016年8月12日，“維卡幣”傳銷組織發(fā)展會(huì)員達(dá)185萬余名，中國境內(nèi)涉案金額70余億元。

 

　　套路二：與非法集資相交織的投資理財(cái)類

　　此類傳銷以投資理財(cái)為幌子，用“網(wǎng)絡(luò)金融”“區(qū)塊鏈”等做包裝，承諾高收益高回報(bào)，騙取錢財(cái)。如“MBI”國際集團(tuán)、中國一川等。

　　例如“MBI”傳銷組織讓會(huì)員交納700元至35000元不等的入門費(fèi)，并以能獲得高額理財(cái)收益為誘餌，驅(qū)使其下線會(huì)員繼續(xù)介紹和發(fā)展下線。

　　為了能讓更多的人入會(huì)，“MBI網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)”對推薦人許諾高額回報(bào)。推薦人可以拿到被推薦人投資金額6%到10%不等的獎(jiǎng)勵(lì)，推薦的人再拉人入會(huì)，還可以享受隔層收益，拉得越多收入越多。徐州公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，至2015年案發(fā)時(shí)，國內(nèi)至少有20多萬會(huì)員投資M幣，投資資金從700元到數(shù)十萬元不等。

 

　　套路三：隱蔽的消費(fèi)返利類

　　與傳統(tǒng)產(chǎn)品道具類傳銷有相似之處，但更為隱蔽。以“心未來”為典型代表的這類傳銷以“消費(fèi)返利”“增值消費(fèi)”為誘餌，引誘會(huì)員加入。

　　“心未來”傳銷組織以承諾加入的會(huì)員到其指定的易國倉或者需求館購物消費(fèi)可獲得百分百報(bào)銷為誘餌，引誘消費(fèi)者加入心未來成為會(huì)員，以直接、間接發(fā)展下線人員數(shù)量作為會(huì)員級別晉升、獲得提高報(bào)銷額度的依據(jù)，將會(huì)員劃分為七個(gè)等級，每個(gè)等級設(shè)置了購買商品單價(jià)限額以及虛假幣E幣總量的限制，鼓勵(lì)會(huì)員去大量發(fā)展下線，進(jìn)行傳銷活動(dòng)。

　　至案發(fā)，“心未來”傳銷組織在全國28個(gè)省份、100多個(gè)地市區(qū)設(shè)有3500余家需求館服務(wù)中心，發(fā)展合格會(huì)員159萬余人。

 

　　套路四：最狡猾的金融互助類

　　如“誠信買賣寶”，以“資金盤”的俗稱揚(yáng)名網(wǎng)絡(luò)世界，號稱打造互助共贏平臺，參與人必須先舍后得。

　　2015年11月份，施某、盛某等五人密謀后，分工配合以互聯(lián)網(wǎng)為載體。架設(shè)誠信買賣寶網(wǎng)站開展傳銷活動(dòng)，誠信買賣寶網(wǎng)站，是一個(gè)可供會(huì)員間交易虛擬M包，并使資金產(chǎn)生流動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)平臺，用互助理財(cái)?shù)拿�頭運(yùn)營，同樣是以拉人頭方式發(fā)展，以高額回報(bào)誘惑大肆騙取財(cái)物。

　　至案發(fā)，誠信買賣寶網(wǎng)站共有會(huì)員93萬余人，涉案資金數(shù)額達(dá)193億元。

 

　　套路五：“傳染”最快的微信手游類

　　借助微信、手游等更簡單便捷的方式，與“互聯(lián)網(wǎng)金融”“游戲理財(cái)”的說法掛在一起，如“星火草原”“魔幻農(nóng)莊”等。

　　2015年下半年，李某波、孑某偉以飛鷹公司名義注冊了“星火草原”公眾號，建立“三級分銷系統(tǒng)”。該平臺以提供無卡POS機(jī)、手機(jī)流量等商品為名，要求參加者掃描關(guān)注“星火草原”公眾號二維碼成為粉絲，支付100元、300元、600元不等的錢款后分別獲得“市級代理”、“省級代理”、“全國代理”以及發(fā)展下線的資格。

　　短短半年時(shí)間，“星火草原”發(fā)展了1300余萬名會(huì)員，發(fā)展各級代理商100余萬人。

 

　　套路六：最無恥的“慈善”互助類

　　打著“慈善救助”“愛心互助”幌子進(jìn)行傳銷，他們號稱自己有官方背景，以“做慈善事業(yè)筑和諧家園”、“愛心資助貧困學(xué)子”等愛之名，欺騙群眾上當(dāng)。

　　例如“眾善國際互助社區(qū)”傳銷組織打著“愛心互助，同捐共富”，“人人為我，我為人人”的旗號，用月收益高達(dá)30%的高額回報(bào)誘餌，以加入“互助會(huì)”的名義大量發(fā)展人員繳納1000到3萬元不等的費(fèi)用購買“善幣”參與互助投資。

　　同時(shí)，以高額靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益為誘餌，積極發(fā)展會(huì)員，吸收資金，以拉人頭、按照注冊會(huì)員的先后組成層級，形成了金字塔式、達(dá)到21層次的傳銷體系。

 

　　套路七：最泛濫的資本運(yùn)作類

　　以“1040工程”傳銷案為典型。這類傳銷以資本運(yùn)作、“西部大開發(fā)”等為名，打著“國家扶持”“有政府背景”等幌子虛假宣傳，以“連鎖加盟”“投資開發(fā)”等手段，以考察、旅游、加盟、建立工作站等方式，謀布傳銷騙局。

　　“資本運(yùn)作”傳銷組織以純虛擬的份額作為“產(chǎn)品”，規(guī)定加入者須以3800元購買第一份份額，之后購買的份額每份3300元，每人最多以69800元購買21份，申購21份的成員可發(fā)展下線，每人最多可發(fā)展三名直接下線。通過層層復(fù)制，廣泛發(fā)展人員購買虛擬的份額，以傘狀不斷發(fā)展下線人員，建立起上下級網(wǎng)絡(luò)體系，由上線人員對下線所購份額按比例逐級瓜分，從傘下人員所交費(fèi)用中獲利并取得晉升，級別越高獲利越多。

 

　　套路八：傳統(tǒng)的產(chǎn)品道具類

　　如臭名昭著的“蝶貝蕾”傳銷案，以產(chǎn)品為噱頭，用銷售護(hù)膚品、保健品、日用品等名義發(fā)展下線。

　　“蝶蓓蕾”傳銷組織按照一定順序組成層級，采取“五級三階”模式形成會(huì)員、推廣員、培訓(xùn)員、代理員、代理商五個(gè)層級，讓參加者以繳納2900元購買一套虛擬商品的方式獲得加入資格，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬、返利的依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展下線。